Estructura que aguanta crecimiento
Estatutos, estructura accionaria y poderes pensados para escalar y recibir inversión, no solo para cumplir el trámite de hoy.
Constituye tu SOFOM ENR.
$500,000 MXNAhorras $250,000
$250,000MXN
Estructura, registros y cumplimiento listos para operar. Un solo equipo, un precio cerrado, de principio a fin.
¿Para quién es?
Este servicio es para ti si vas a otorgar crédito.
Constituir una SOFOM tiene sentido cuando quieres ser la entidad que presta o financia. Así se ve el perfil que acompañamos:
Vas a otorgar crédito o financiamiento
Quieres prestar, financiar a tus clientes u operar un modelo de crédito en México de forma profesional.
Eres una fintech que necesita estructura
Requieres una entidad y un marco legal adecuados para operar y crecer, incluso con inversión.
Buscas formalizar tu operación financiera
Ya prestas o financias y quieres hacerlo con certidumbre legal, fiscal y regulatoria.
Eres empresa nacional o extranjera
Quieres constituir una SOFOM ENR en México, con o sin presencia local previa.
Tienes un modelo de negocio definido
Sabes a quién vas a prestar y buscas acompañamiento legal y regulatorio para arrancar bien.
Probablemente no es para ti si…
- Buscas un préstamo o crédito personal: una SOFOM es la entidad que otorga crédito, no un crédito.
- Quieres captar ahorro del público: eso corresponde a un banco, no a una SOFOM ENR.
- Aún no tienes claro tu modelo de negocio ni a quién vas a prestar.
Requisitos
Lo que necesitas para empezar.
No necesitas tenerlo todo listo hoy. Con esto podemos arrancar; lo que falte, lo estructuramos contigo.
01
Una sociedad mercantil
Una sociedad (normalmente S.A. de C.V.), nueva o existente, que adopte el objeto de SOFOM ENR.
02
Socios identificados
Accionistas y beneficiario controlador con su documentación e identificación (KYC).
03
Objeto de SOFOM ENR
Crédito, arrendamiento financiero o factoraje, redactado conforme a la regulación.
04
Capital acorde a tu operación
La SOFOM ENR no exige capital mínimo por ley; definimos el adecuado para tu modelo.
05
Registros ante autoridades
Alta ante CONDUSEF (SIPRES) y la UIF, según corresponda a tu actividad.
06
Estructura de cumplimiento
Manual PLD/KYC, Oficial de Cumplimiento y gobierno corporativo desde el inicio.
Revisar mi caso por WhatsApp
¿No estás seguro de tener todo? Lo revisamos en la primera llamada, sin compromiso.
Una SOFOM bien constituida es un activo. Mal constituida, es un pasivo.
No vendemos un trámite: estructuramos la entidad sobre la que va a crecer tu negocio de crédito. Eso cambia cómo se hace todo, desde los estatutos hasta el último manual.
Cumplimiento que abre puertas
Manuales PLD/KYC y gobierno corporativo implementados desde el día uno, para operar con fondeadores, bancos y autoridades sin fricción.
Un solo equipo, un precio cerrado
SVA LAW te acompaña de principio a fin por $250,000 MXN. Sin recostos, sin honorarios sorpresa, sin trámites a medias.
De la primera llamada a una SOFOM lista para operar.
Un plan definido por etapas: siempre sabes qué sigue, quién lo está haciendo y qué falta.
¿Dudas del proceso? Escríbenos →- 1
Primer contacto
Nos escribes por WhatsApp o agendas una llamada. Revisamos tu modelo de negocio crediticio y resolvemos tus primeras dudas, sin compromiso.
- 2
Plan y alcance
Te entregamos un plan definido por etapas con el alcance completo de la constitución, para que sepas exactamente qué sigue en cada momento.
- 3
Constitución y registros
Estructuramos la entidad: constitución corporativa, altas y registros ante las autoridades, y manuales de cumplimiento PLD/KYC.
- 4
Lista para operar
Te entregamos la SOFOM ENR estructurada, conforme a la regulación y lista para arrancar operación.
El costo real no es el precio. Es hacerlo dos veces.
Estructura corporativa
Con SVA LAW
Correcta desde el inicio
Por tu cuenta
Correcciones que cuestan meses
Cumplimiento regulatorio
Con SVA LAW
Listo para operar
Por tu cuenta
Huecos que frenan la operación
Costo real
Con SVA LAW
Precio cerrado
Por tu cuenta
Recostos por correcciones
Tiempo
Con SVA LAW
Proceso definido por etapas
Por tu cuenta
Retrasos y retrabajos
Acompañamiento
Con SVA LAW
Equipo especializado
Por tu cuenta
Solo, a prueba y error
No te pedimos confianza. Te mostramos el historial.
0+
Entidades constituidas
0M+
Transacciones monitoreadas
0
Tiempo promedio (meses)
0%
Track record
Santiago Graf
Corporate Finance & M&A. UP. Carrera en despachos de primer nivel y en VEMO como estratega legal.
Héctor Camacho
Fintech & Compliance. UP + Maestría en Finanzas. Ex Banco de México. Fundador de SVA.
Preguntas frecuentes
Una Sociedad Financiera de Objeto Múltiple es una entidad financiera mexicana que puede otorgar crédito, arrendamiento financiero o factoraje de forma profesional y habitual, sin captar ahorro del público.
Grupos de socios o empresas —nacionales o extranjeras— con un modelo de negocio de crédito o financiamiento. Se constituye como sociedad mercantil que adopta el objeto de SOFOM ENR.
La SOFOM ENR (Entidad No Regulada) no requiere autorización previa de la CNBV para constituirse. Sí debe registrarse ante la CONDUSEF y cumplir el régimen de prevención de lavado de dinero (PLD/FT).
La E.R. (Regulada) está vinculada a un grupo financiero o emite deuda en el mercado de valores y es supervisada por la CNBV en más aspectos. La E.N.R. (No Regulada) opera con menos requisitos y es la vía más común para constituir desde cero. Nosotros constituimos SOFOM ENR.
La ley no fija un capital mínimo para la SOFOM ENR. Sí conviene contar con capital acorde a tu operación; lo definimos contigo según tu modelo de negocio.
Una sociedad mercantil con objeto de SOFOM ENR, socios identificados, registros ante CONDUSEF y la UIF, y una estructura de cumplimiento PLD/KYC. Más arriba encuentras la lista completa.
Depende de tu modelo y de los tiempos de las autoridades. Trabajamos con un plan por etapas para que siempre sepas qué sigue, y en la primera llamada te damos un estimado realista.
Principalmente: registro y atención al usuario ante CONDUSEF, régimen de prevención de lavado (manual, Oficial de Cumplimiento y reportes a la UIF) y, si aplica a tu producto, reporte a sociedades de información crediticia.
Sí. Te acompañamos de principio a fin: constitución corporativa, altas y registros y estructura de cumplimiento, hasta dejar tu SOFOM lista para operar.
Constitución corporativa, altas y registros ante las autoridades correspondientes, manuales de cumplimiento PLD/KYC y acompañamiento legal integral. Todo por un precio cerrado.
Es un precio cerrado por la constitución con acompañamiento legal integral. En la primera llamada te detallamos el alcance completo, sin costos ocultos.
Escríbenos por WhatsApp o agenda una llamada. Revisamos tu modelo, resolvemos tus dudas y te entregamos el plan por etapas, sin compromiso.